Pour réussir financièrement, il faut d’abord un plan
Qu’il s’agisse de planifier la construction de votre maison au bord d’un lac ou d’aider votre enfant entrepreneur à lancer son entreprise, vous avez besoin d’un plan bien conçu pour réussir. Il faut s’y prendre de la même manière dans la quête de l’indépendance financière. Vous cherchez à faire fructifier votre argent au fil du temps, à produire du revenu pour la retraite ou à préserver un patrimoine pour le destiner aux générations à venir? Quel que soit votre motif, avoir un plan financier vous rend confiant à l’idée de savoir que vos actifs sont bien investis. Nous sommes votre partenaire bien informé et nous vous fournissons une planification financière qui porte sur beaucoup d’aspects de votre vie et qui s’accompagne d’une gamme complète de services grâce à laquelle un parcours peut se dessiner en détail vers l’avenir brillant et sûr qui s’offre à vous.
Notre processus de planification disciplinée prend en compte vos objectifs à court et à long termes, votre tolérance au risque et la phase à laquelle vous en êtes dans votre vie, tout en prêtant attention à l’évolution actuelle des marchés nationaux et internationaux. Nous savons d’expérience que ce processus est le meilleur moyen de personnaliser un portefeuille complet et diversifié qui soit suffisamment souple pour répondre à vos besoins actuels et à vos besoins dans les nombreuses années à venir.
Nos plans financiers offrent une personnalisation à un degré poussé qui fait correspondre vos placements à vos objectifs et à votre aptitude à accepter le type de risque qui vous convient. Nous analysons chaque occasion potentielle pour trouver celles qui vous conviennent le mieux, à vous, à votre famille et en fonction de vos objectifs, tout en aidant à gérer vos dettes et les risques. Vous serez ainsi confiant vis-à-vis de votre situation financière et de la vue d’ensemble que vous en aurez.
Le résultat est un plan financier qui dure aussi longtemps que les réalisations de toute une vie; autrement dit, un plan financier qui représente une vie entière. En somme, nous croyons que notre affaire est de nous occuper des gens et de leur bien-être. Nous sommes aussi engagés vis-à-vis de votre réussite que vous l’êtes.
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La formulation d’objectifs réalisables constitue la base d’un plan financier solide. C’est pourquoi il est important de codifier le vôtre. Les plans financiers peuvent porter sur les études des enfants, une résidence secondaire, vos besoins en revenu pour la retraite et les dispositions pour vos héritiers. Parce que tout le monde est différent, bâtir un plan financier autour de vos besoins uniques revient à créer un plan qui est uniquement à vous. Nous travaillons étroitement avec vous pour déterminer et définir vos objectifs à court et à long termes et nous passons en revue les objectifs qui pourraient s’opposer les uns aux autres. Nous travaillons pour régler ces contradictions potentielles. Et surtout, nous établissons des indices pour mesurer la réussite de votre plan et la nécessité de le modifier au moment voulu.
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En plus de donner une vue d’ensemble sur vos objectifs et votre horizon de placement, un plan personnalisé doit incorporer les dettes et les actifs actuels dans le but d’établir votre valeur nette et d’en faire le suivi tout au long des années à venir. Nous prenons aussi en compte votre degré d’aisance par rapport au risque pour que vos placements y soient conformes. Le cas échéant, nous pouvons proposer de consolider vos comptes pour faciliter votre suivi et votre gestion des liquidités et de votre budget.
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Enfin, nous croyons que les plans financiers doivent être aussi souples que la vie qu’ils représentent. Les choses changent, les priorités parfois se transforment et de nouvelles occasions peuvent se pointer à l’horizon. C’est pourquoi nous faisons régulièrement le suivi de la progression de votre plan par rapport aux objectifs que vous avez définis. Si des modifications devaient être apportées, nous nous reposons sur nos ressources et nos experts internes pour qu’ils nous guident dans notre processus décisionnel et nous suggérer des mesures ou des stratégies adéquates. Ensemble, nous pouvons passer en revue les options possibles et prendre des décisions objectivement. Pour vous tenir au courant, nous communiquons de l’information continue sur les activités de votre compte et nous en faisons la revue périodiquement. Parce que nous sommes pour vous un véritable partenaire dans cet important projet, nous nous reposons aussi sur vous pour nous communiquer tout changement important dans votre vie.