Nous vous aidons à traiter les priorités concernant votre planification de la retraite

C’est maintenant le moment de formuler des objectifs réalistes pour votre avenir, de rembourser toute dette au taux d’intérêt élevé et d’établir un budget et un plan d’épargne à votre portée. Constituer un fonds d’urgence pour ces moments « au cas où » est une autre étape intelligente à franchir.

Quand il s’agit de votre avenir financier, votre plus grand avantage est votre âge. Nous tirons parti du temps que vous avez, en faisant régulièrement des cotisations dans vos comptes efficaces sur le plan fiscal et, peut-être même, en donnant un coup de pouce à votre épargne par le biais des sommes en contrepartie versées par votre employeur.

Votre objectif doit être de commencer à accumuler suffisamment d’actifs pour disposer de revenus suffisants pour financer vos besoins tout au long de la retraite, en tenant compte de facteurs, tels que l’augmentation de la longévité, des coûts médicaux et de l’inflation. Pour réaliser cet objectif, vous avez besoin d’un plan. C’est là que nous pouvons vous aider.

Quel que soit ce que l’avenir vous réserve au travail ou dans la vie, nous aidons à gérer vos liquidités et à répartir vos ressources, en nous efforçant de vous rapprocher de vos objectifs à court et à moyen termes sans compromettre vos objectifs à long terme.

La vie réserve parfois des surprises. La fin de votre carrière en vue, vous avez peut-être des questions sur ce qu’est la prochaine étape ou si vous êtes prêt ou non sur le plan émotionnel et financier. Ensemble, nous démêlons les réponses, déterminons et traitons des préoccupations que vous avez peut-être et mettons à jour votre plan de retraite pour prendre en compte vos souhaits actuels.

Nous commençons par déterminer vos objectifs à court et à moyen termes. Quand voulez-vous prendre votre retraite? Où voulez-vous vivre? À quoi occuperez-vous vos journées? Puis, nous estimons le montant de revenu et des dépenses que vous envisagez, tout en prenant en compte les autres types d’obligations et les imprévus pour que vous ne soyez pas pris au dépourvu.

Si vous avez besoin de rattraper le temps perdu, nous déterminons la meilleure façon de le faire : cotiser davantage à vos comptes d’épargne-retraite ou peut-être réduire les dépenses ou le financement dans d’autres domaines. De plus, nous discutons avec vous de votre régime de pension, de vos options en ce qui concerne le RPC, le RRQ, la SV; vous serez ainsi bien préparé aussitôt que vous aurez droit à ces avantages.

En vous dotant du bon plan, nous vous permettons de vous focaliser sur la réalisation de votre vision pour que vous puissiez profiter du style de vie que vous voulez et que vous méritez. Gardez à l’esprit, toutefois, que la planification ne s’arrête pas quand vous ne touchez plus votre paie. C’est un processus continu qui se poursuit tout au long de la retraite.

Pour vous aider à rester sur la voie dans la poursuite de toutes les choses que vous avez projeté de faire à la retraite, nous analysons votre situation actuelle, tout en déterminant les sources de revenus à créer, les dépenses à prévoir et la stratégie à suivre pour rendre les retraits de fonds efficaces sur le plan fiscal. Pour que vous tiriez le plus grand parti de vos avoirs et des flux de revenus, nous créons une stratégie de revenu viable et régulier et consolidons vos comptes, si besoin, pour recréer efficacement le flux prévisible d’espèces que vous aviez l’habitude de recevoir quand vous touchiez votre paie.

Vos besoins et vos désirs évolueront après votre départ en retraite. Nous réévaluerons votre plan pour que vous puissiez vous représenter clairement le genre de vie que vous souhaitez, en passant en revue vos objectifs à court et à long termes, ainsi que votre tolérance au risque une fois à la retraite. Nous nous assurons aussi que vous ayez les documents les plus récents et nécessaires en vue de la protection de l’héritage que vous voulez transmettre et du respect des volontés que vous formulerez.

La vie évolue, votre plan aussi. Nous passerons en revue votre plan régulièrement et le modifierons, si besoin, au fil du temps.