Nos Partenaires
Sami Nathoo, Pl. Fin., CRPC®
Planificateur financier principal, Planification financière Raymond James Ltée.
L’objectif principal de Sami chez Raymond James Ltd. est de démystifier la planification financière pour les clients à travers des plans financiers complets. Après une rigoureuse analyse de la situation d’un client, il émettra des stratégies et des recommandations, liées à la planification fiscale, de la retraite et successorale. Il pourrait aussi établir les faiblesses par rapport à la situation financière du client et suggérer des changements dans le but de répondre aux objectifs de retraite du client.
Sami a complété son baccalauréat en Sciences économiques à l’Université de Montréal en 2011 et est à l’emploi dans le secteur des services financiers depuis plus de huit ans. Il a démarré sa carrière comme Directeur des services financiers à la Banque de Montréal avant de travailler à titre de Planificateur financier à la Banque Nationale. Avant de se joindre à Raymond James Ltd., il a occupé un rôle similaire avec Les services de gestion de patrimoine RBC.
Debbie Wong, CPA, CA, CRPC®
Vice-présidente, Planification financière et de la retraite, Raymond James Ltée
Debbie supervise l'équipe de planification de la retraite et des finances (R & FP), qui fournit des services et des conseils financiers aux clients. Debbie Wong a rejoint Raymond James en 2004 en tant que responsable des déclarations fiscales dans les opérations, puis est passée au département des solutions pour les clients privés en 2013. Debbie répond de manière proactive aux requêtes fiscales et guide les clients vers des solutions fiscales pratiques. Elle possède une expertise dans les domaines de l’impôt personnel canadien et américain, des questions touchant les citoyens américains, de la taxe transfrontalière (immigration et émigration) et de la fiscalité des placements, y compris les opérations sur titres. Debbie est également l'auteure de nouvelles fiscales, qui résume les modifications apportées aux taxes et les annonces budgétaires provinciales, ainsi que d'autres documents de référence liés aux impôts. Elle travaille en collaboration avec les planificateurs financiers de R & FP et les experts juridiques internes dans le cadre des solutions de gestion de patrimoine complètes proposées par Raymond James aux clients pour qu'ils atteignent leurs objectifs de vie.
Avant de joindre Raymond James, Debbie a acquis 10 ans d’expérience dans des cabinets de comptables agréés. Debbie était directrice de la fiscalité chez Ernst & Young Vancouver et était spécialisée dans la délocalisation d'expatriés ainsi que dans la planification et la conformité fiscales transfrontalières. Elle possède une solide expérience dans le domaine de la gestion des entreprises de taille moyenne. L'expérience de Debbie en matière de taxe transfrontalière fournit une valeur unique aux conseillers.
Debbie a obtenu son titre de CA en 1998 et a obtenu son baccalauréat en administration des affaires de l'Université Simon Fraser en 1996. Elle a également suivi les cours des parties I et II du cours approfondi de fiscalité de l'Institut canadien des comptables agréés. Debbie est membre des Comptables professionnels agréés de la Colombie-Britannique. Debbie a également été membre de l'Association canadienne du commerce des valeurs mobilières (ACVM) du Comité Fiscalité, du Comité des déclarations fiscales et des groupes de travail de l'ACCVM pour défendre les intérêts du secteur des services financiers et des investisseurs. Elle a représenté l'ACCVM lors de discussions avec l'Agence du revenu du Canada à Ottawa pour protester contre le formulaire de déclaration à l'étranger du formulaire T1135. Debbie est actuellement membre du comité consultatif de la Fondation Raymond James Canada, qui octroie des subventions à des œuvres de bienfaisance. Elle a été citée dans Investment Executive and Advisor et est apparue en tant que conférencière invitée sur The Wealthy Life.
Annie Belanger, M. Fisc, C.L.U.
Conseiller en sécurité financière
Annie est une experte en assurance vie avec plus de 30 ans d’expérience. Elle possède un baccalauréat en administration de l'Université d'Ottawa et une maîtrise en fiscalité de l'Université de Sherbrooke.
Annie travaille de concert avec Mary afin d’aider leurs clients à minimiser leurs impôts, protéger leur valeur nette et s’assurer que leur patrimoine est transmis à leurs successeurs selon leur souhait. Ensemble, elles étudient attentivement les besoins uniques de chaque client afin de créer des stratégies d’assurance pour leur situation unique.
Pendant plus de deux décennies, Annie a travaillé avec des compagnies d’assurance et de grandes institutions financières pour fournir à ses clients des stratégies d’assurance innovatrices et fiscalement avantageuses. Elle a aidé de nombreuses familles affluentes et ultra-affluentes à soigneusement gérer et protéger leur patrimoine.
L’expertise en assurance d’Annie s’étend non seulement aux stratégies d’assurance personnelle, mais aussi professionnelle incluant l’assurance vie, l'assurance des prestations du vivant, et rentes.