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Yannick Rivest

Conseiller en planification financière, Planification financière

Le rôle de Yannick au sein du Groupe Mary Hagerman consiste à démystifier la planification financière pour les clients en offrant des plans financiers complets. Après une analyse minutieuse de la situation d’un client, il formule des stratégies et des recommandations en matière d’impôt, de retraite et de planification successorale. Il peut également révéler des faiblesses dans la situation financière d’un client et suggérer des moyens de les corriger afin d’atteindre les objectifs de retraite du client. Il collabore étroitement avec Mary afin de s’assurer que les clients bénéficient des conseils dont ils ont besoin pour assurer une gestion adéquate de leurs finances.

Yannick a complété son baccalauréat en finances et administration des affaires à l’Université du Québec à Montréal (2011) et travaille dans le secteur financier depuis plus de 15 ans. Il a commencé sa carrière en tant que gestionnaire de comptes dans une grande banque canadienne et est planificateur financier depuis plus de 7 ans. Avant de rejoindre Raymond James Ltée, il a occupé un poste similaire au sein d’une société de courtage appartenant à une banque.

Debbie Wong, CPA, CA, CRPC^®

Vice-présidente, Planification financière et de la retraite, Raymond James Ltée

Debbie supervise l'équipe de planification de la retraite et des finances (R & FP), qui fournit des services et des conseils financiers aux clients. Debbie Wong a rejoint Raymond James en 2004 en tant que responsable des déclarations fiscales dans les opérations, puis est passée au département des solutions pour les clients privés en 2013. Debbie répond de manière proactive aux requêtes fiscales et guide les clients vers des solutions fiscales pratiques. Elle possède une expertise dans les domaines de l’impôt personnel canadien et américain, des questions touchant les citoyens américains, de la taxe transfrontalière (immigration et émigration) et de la fiscalité des placements, y compris les opérations sur titres. Debbie est également l'auteure de nouvelles fiscales, qui résume les modifications apportées aux taxes et les annonces budgétaires provinciales, ainsi que d'autres documents de référence liés aux impôts. Elle travaille en collaboration avec les planificateurs financiers de R & FP et les experts juridiques internes dans le cadre des solutions de gestion de patrimoine complètes proposées par Raymond James aux clients pour qu'ils atteignent leurs objectifs de vie.

Avant de joindre Raymond James, Debbie a acquis 10 ans d’expérience dans des cabinets de comptables agréés. Debbie était directrice de la fiscalité chez Ernst & Young Vancouver et était spécialisée dans la délocalisation d'expatriés ainsi que dans la planification et la conformité fiscales transfrontalières. Elle possède une solide expérience dans le domaine de la gestion des entreprises de taille moyenne. L'expérience de Debbie en matière de taxe transfrontalière fournit une valeur unique aux conseillers.

Debbie a obtenu son titre de CA en 1998 et a obtenu son baccalauréat en administration des affaires de l'Université Simon Fraser en 1996. Elle a également suivi les cours des parties I et II du cours approfondi de fiscalité de l'Institut canadien des comptables agréés. Debbie est membre des Comptables professionnels agréés de la Colombie-Britannique. Debbie a également été membre de l'Association canadienne du commerce des valeurs mobilières (ACVM) du Comité Fiscalité, du Comité des déclarations fiscales et des groupes de travail de l'ACCVM pour défendre les intérêts du secteur des services financiers et des investisseurs. Elle a représenté l'ACCVM lors de discussions avec l'Agence du revenu du Canada à Ottawa pour protester contre le formulaire de déclaration à l'étranger du formulaire T1135. Debbie est actuellement membre du comité consultatif de la Fondation Raymond James Canada, qui octroie des subventions à des œuvres de bienfaisance. Elle a été citée dans Investment Executive and Advisor et est apparue en tant que conférencière invitée sur The Wealthy Life.

Diana Mao

Conseiller principal, Programme de dons de bienfaisance, Raymond James Trust (Canada)

Diana Mao est conseillère principale, programme de dons de bienfaisance chez Raymond James Trust (Canada). Elle travaille directement avec les conseillers de Raymond James et leurs clients pour fournir une expertise en matière de dons planifiés en mettant l'accent sur les dons de bienfaisance stratégiques. Diana est également responsable de la direction du programme de philanthropie des clients de Raymond James, un programme de fonds orienté par les donateurs en partenariat avec la Fondation Raymond James Canada.

Diana a près d'une décennie d'expérience dans l'industrie de la gestion de patrimoine, dont quatre ans à la tête du programme de fonds orientés par les donateurs dans une grande institution financière canadienne. Elle a travaillé avec des conseillers en placement et des conseillers et leurs clients fortunés, particuliers et familles, partout au Canada pour faciliter leurs dons de bienfaisance et faire avancer leurs objectifs philanthropiques.

Forte d'une solide expérience en planification de dons de bienfaisance, Diana aide ses clients à développer leurs intentions caritatives tout en intégrant des stratégies de don fiscalement avantageuses dans le cadre d'un plan de gestion de patrimoine global.

Diana a obtenu son B.Sc. de l'Université de Waterloo, est un membre actif de l'Association canadienne des planificateurs en dons planifiés (ACGP) et détient les titres de planificateur financier agréé (CFP), de planificateur financier personnel (PFP) et de conseiller financier principal en philanthropie (MFA-P).

Marissa Lydynia

Conseillère fiduciaire principale Fiducie Raymond James (Canada)

Marissa détient un baccalauréat en commerce de l’Université McGill et un baccalauréat en droit de l’Université de Montréal.

Avant de se joindre à Fiducie Raymond James (Canada), Marissa a travaillé pendant presque 10 ans au sein d’un cabinet juridique réputé, situé à Montréal, spécialisé dans les dossiers relatifs au droit des testaments et des successions.

En tant que conseillère fiduciaire principale à FRJ Canada, pour la région de Montréal, Marissa est responsable de l’administration de divers comptes pour lesquels la FRJ a été nommée liquidatrice, fiduciaire ou mandataire. Par ailleurs, elle peut offrir des services de soutien aux personnes désignées dans ces fonctions.

Pendant de nombreuses années, Marissa a été coprésidente du Comité du jeune barreau de l’Association de droit Lord Reading. Elle continue de siéger à son conseil d’administration.

Annie Belanger, M. Fisc, C.L.U.

Conseiller en sécurité financière

Annie est une experte en assurance vie avec plus de 30 ans d’expérience. Elle possède un baccalauréat en administration de l'Université d'Ottawa et une maîtrise en fiscalité de l'Université de Sherbrooke.

Annie travaille de concert avec Mary afin d’aider leurs clients à minimiser leurs impôts, protéger leur valeur nette et s’assurer que leur patrimoine est transmis à leurs successeurs selon leur souhait. Ensemble, elles étudient attentivement les besoins uniques de chaque client afin de créer des stratégies d’assurance pour leur situation unique.

Pendant plus de deux décennies, Annie a travaillé avec des compagnies d’assurance et de grandes institutions financières pour fournir à ses clients des stratégies d’assurance innovatrices et fiscalement avantageuses. Elle a aidé de nombreuses familles affluentes et ultra-affluentes à soigneusement gérer et protéger leur patrimoine.

L’expertise en assurance d’Annie s’étend non seulement aux stratégies d’assurance personnelle, mais aussi professionnelle incluant l’assurance vie, l'assurance des prestations du vivant, et rentes.